Hva er indeksfond?
For de som er nye på ideen om å investere, kan indeksfond virke som et fremmedspråk. Men når du først vet hva de er, er det lett å se at disse investeringsmidlene bør være en del av hver investors portefølje.
Indeksfond tilbyr investorer diversifisering til lave kostnader og minimal risiko fordi de er designet for å spore en underliggende aksje markedsindeks i stedet for å slå markedet. Hvis dette høres ut som noe for deg, vil vi lære deg alt du trenger å vite om indeksfond i denne artikkelen.
For å si det enkelt er et indeksfond en type aksjefond som investerer penger i de samme aksjene som en aksje markedsindeks. Det betyr at fondet vil ha lavere risiko enn om du skulle investere i enkeltaksjer. Indeksfond er en fin måte å investere i aksjemarkedet på uten å måtte gjøre all research selv.
Hvordan fungerer indeksfond?
Indeksfond fungerer ved å spore en aksje markedsindeks, som er en gruppe aksjer som representerer et bestemt marked eller sektor. Når du kjøper aksjer i et indeksfond, kjøper du deg inn i alle aksjene som utgjør indeksen.
Dette gir deg eksponering mot et bredt spekter av selskaper og lar deg spre risikoen din over mange forskjellige investeringer.
Globale indeksfond er vanligvis mye mindre risikable enn andre typer aksjefond fordi de i stedet for å konsentrere seg om noen få aksjer ser på investeringsatferden i et helt marked.
For eksempel vil indeksfond som følger S&P 500 tilby eksponering mot 500 forskjellige selskaper i ulike bransjer. Denne diversifiseringen tillater lavere risiko sammenlignet med andre verdipapirfond som vil investere i bare noen få selskaper.
Hvorfor indeks vekting er viktig for et indeksfond?
En av de største fordelene med å investere i indeksfond er at du får utnyttet indeks vektingen. Indeks vekting er en teknikk som brukes til å beregne hvor mye av en bestemt aksje som er inkludert i et globalt indeksfond.
Dette er viktig fordi det gjør det mulig for fondet å holde seg tro mot sitt mål og spore utviklingen til den underliggende markedsindeksen.
Når et indeksfond avviker fra målvekten, kan det forårsake en tracking error. Dette skjer når fondet ikke presterer i tråd med indeksen det prøver å spore.
For å unngå dette bruker de fleste indeksfond en metode som kalles markedsverdi vekting. Under dette systemet vektes aksjer basert på markedsverdi. Dette betyr at de mest verdifulle aksjene er inkludert i fondet slik at investorer kan få eksponering mot disse selskapene.
Hva er fordelene med indeksfond?
Det er mange fordeler med å investere i indeksfond. Dette er noen av de største:
Diversifisering:
Siden alle aksjene som eies av indeksfond kommer fra samme indeks, trenger du ikke bekymre deg for konsentrasjonsrisiko. Risikoen for å miste hele investeringen din i én aksje er eliminert.
Lave avgifter:
Indeksfond har vanligvis relativt lave forvaltningshonorarer fordi de kun krever tjenester fra en fondsforvalter for å spore indeksen.
Dette betyr at du vil få samme ytelse som børsindeksen til en lavere kostnad enn om du skulle kjøpe aksjer i hvert selskap i en indeks individuelt.
Skatt:
Aksjeindeksfond er svært skatteeffektive, spesielt hvis du holder fondet på en aksjesparekonto. Siden fondet ikke trenger å selge aksjer for å møte investor innløsning, vil kapitalgevinst skatten være minimal.
Dette kan utgjøre en stor forskjell over tid ettersom penger blander seg uten å bli erodert av skatter.
Konsekvent ytelse:
Indeksfond er mye mer konsistente enn aksjefond som prøver å slå markedet. Dette er fordi de ganske enkelt sporer indeksen, i stedet for å prøve å velge individuelle investeringer som vil gi bedre resultater.
Likviditet:
Indeksfond handler på en børs akkurat som andre aksjer, slik at du kan selge investeringsfondet ditt når som helst i løpet av markedsdagen. De fleste aksjefond, derimot, kan bare utløses én gang per dag etter at markedet stenger.
Gir indeksfond utbytte?
Indeksfond betaler vanligvis ikke utbytte fordi de er designet for å spore en indeks. I stedet reinvesteres overskuddet fra fondet tilbake i fondet slik at det kan fortsette å vokse.
Dette kan være en god ting eller en dårlig ting, avhengig av investerings målene dine. Hvis du er ute etter inntekter fra investeringene dine, så er ikke et indeksfond det rette valget for deg.
Men hvis du er mer fokusert på langsiktig kapitalvekst, så kan et indeksfond være et godt alternativ.
Kan indeksfond gjøre deg rik?
Det er ingen garanti for at investering i indeksfond vil gjøre deg rik, men på lang sikt har de potensial til å gi sterk avkastning.
Indeksfond har typisk lavere forvaltningshonorar enn andre verdipapirfond, og dette kan over tid utgjøre mye sparing.
I tillegg er det svært skatte effektivt, noe som kan hjelpe investeringsfondet ditt til å vokse uten å bli erodert av skatt. Som med enhver investering er det alltid risiko involvert, men indeksfond tilbyr en måte å spre risikoen din på mange forskjellige aksjer.
Hvis du ser etter en måte å investere i aksjemarkedet med lav risiko på, kan dette være riktig for deg.
Hvordan investere i indeksfond?
For å komme i gang med å investere i indeksfond har vi gitt 3 trinn du kan følge for å komme i gang. Her er de 3 trinnene:
- Finn først en indeks du vil investere i
- Finn deretter et fond som sporer indeksen du ønsker å investere i
- Til slutt, kjøp aksjer i indeksfondet du velger
1. Finn indeksen
Når du skal investere i et indeksfond, er det viktig å først finne indeksen du ønsker å spore. Dette kan gjøres ved å se på en liste over alle tilgjengelige indekser eller ved å bruke et finansielt verktøy som Morningstar for å hjelpe deg med å finne den rette indeksen.
2. Finn et fond
Når du har identifisert indeksen du vil spore, kan du se etter et investeringsfond som spesialiserer seg på å spore den aktuelle indeksen. Dette vil gi deg mest eksponering for aksjene som er inkludert i den indeksen.
3. Kjøp aksjer i indeksfondet
Til slutt må du kjøpe aksjer i indeksfondet du velger. Dette kan du gjøre gjennom en aksjemegler eller nettmegler. Sørg for å undersøke de forskjellige alternativene før du tar en avgjørelse.
Kan du tape penger i et indeksfond?
Ja, det er alltid potensial til å tape penger når du investerer i alle typer investeringsfond. Dette er fordi aksjekursene kan gå opp eller ned, og ingen investering er garantert.
Imidlertid tilbyr indeksfond en måte å spre risikoen din over mange forskjellige aksjer, noe som kan bidra til å minimere tapene dine hvis en aksje gjør det dårlig.
Å investere i indeksfond er ingen garanti for suksess, men på lang sikt har de potensial til å gi sterk avkastning.
Indeksfond vs ETF
Den viktigste forskjellen mellom indeksfond og ETFer er at indeksfond prises og omsettes på slutten av dagen, mens ETFer prises og handles gjennom hele dagen.
Dette betyr at prisen på en ETF kan være annerledes enn prisen på de underliggende verdipapirene den har. I tillegg har indeksfond vanligvis lavere avgifter enn ETFer.
Indeksfond forvaltes passivt, noe som betyr at de bare prøver å matche avkastningen til en indeks, mens ETFer kan forsøke å slå avkastningen til en indeks.
Indeksfond har generelt lavere kostnader enn ETFer fordi deres lave omsetningshastighet gjør at de pådrar seg færre kapitalgevinst distribusjoner.
Er ETF-er like sikre som indeksfond?
Dette er et vanskelig spørsmål å svare på, siden det avhenger av den spesifikke ETFen og indeksen den sporer.
Noen ETFer er mer risikofylte enn andre, og noen indekser er mer volatile enn andre.
Det antas generelt at ETF-er er mindre sikre enn indeksfond, da de er mer volatile og kan være mer utsatt for endringer i markedet.
Noen svært sikre ETF-er sporer imidlertid godt diversifiserte indekser.
Så svaret på dette spørsmålet avhenger av den spesifikke ETFen og indeksen den sporer.
Indeksfond vs Aksjefond
Indeksfond og aksjefond er begge typer investeringer, men det er noen viktige forskjeller mellom dem.
Verdipapirfond forvaltes aktivt av en profesjonell pengeforvalter, mens indeksfond sporer en bestemt aksje markedsindeks.
Dette betyr at investeringsbeslutningene for et aksjefond tas av et menneske, mens et indeksfond ganske enkelt følger bevegelsen til en bestemt aksje markedsindeks.
En annen viktig forskjell er at aksjefond tar mye høyere avgifter enn indeksfond. Dette er fordi forvaltningskostnadene til et verdipapirfond er fordelt på alle investorene i investeringsfondet.
Indeksfond har derimot mye lavere forvaltningskostnader fordi de ikke trenger å betale for en pengeforvalter for å ta investeringsbeslutninger.
Samlet sett er aksjemarked indeksfond et billigere, enklere og mindre risikabelt valg enn aksjefond. Et indeksfond følger tett avkastningen til et aksjemarked eller annen type indeks uten aktiv forvaltning.
Så disse er flotte for investorer som ikke har tid eller kompetanse til å velge individuelle aksjer.
Siden et indeksfond ikke prøver å slå markedet, trenger det ikke å ta samme risikonivå som et aksjefond eller en annen type aktivt forvaltet investering.
Det betyr at indeksfond ikke bare er rimeligere enn aksjefond, men de er også tryggere.
Men hvis du velger et indeksfond som følger en aksje markedsindeks, er det en viss markedsrisiko involvert. Aksjeindekser går også ned noen ganger.
Vanlige spørsmål om indeksfond
Hvorfor bør jeg investere i indeksfond?
Indeksfond er en billig og enkel måte å investere i aksjemarkedet på. Indeksfond har mye lavere forvaltningskostnader enn aksjefond fordi de ikke trenger å betale for en pengeforvalter for å ta investeringsbeslutninger.
Indeksfond er et godt valg for investorer som ikke har tid eller kompetanse til å velge individuelle aksjer. Siden et indeksfond ikke prøver å slå markedet, trenger det ikke å ta samme risikonivå som et aksjefond eller en annen type aktivt forvaltet investering.
Hva er gjennomsnittlig avkastning på indeksfond?
Gjennomsnittlig avkastning på indeksfond er vanligvis omtrent den samme som avkastningen til markedsindeksen som investeringsfondet følger.
For eksempel har Vanguard S&P 500 ETF (VOO) hatt en gjennomsnittlig årlig avkastning på rundt 9,5 % siden den ble lansert i 2010.
Dette er svært nær avkastningen til S&P 500 indeksen, som har en gjennomsnittlig årlig avkastning på rundt 10 % i samme periode.
Er indeksfond en god investering?
Ja! Indeksfond er et godt valg for investorer som ikke har tid eller kompetanse til å velge individuelle aksjer.
Siden et indeksfond ikke prøver å slå markedet, tar det ikke samme risikonivå som et aksjefond eller en annen type aktivt forvaltet investeringsfond.
Så indeksfond er perfekt for investoren som ikke vil lære alt om aksjemarkedet og bruke mye tid på økonomien.